La Superintendencia de Bancos advierte que sin aprobar la ley 6593 contra lavado de dinero, Guatemala arriesga ingresar a la lista gris del GAFI.
La Superintendencia de Bancos (SIB) emitió este 27 de mayo un llamado urgente al Congreso para aprobar la Iniciativa de Ley 6593, que actualiza el marco legal contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La entidad advierte que la inacción incrementa el riesgo de que Guatemala sea incluida en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Según la SIB, el marco legal vigente lleva más de 25 años sin actualizarse y ya no responde a las condiciones del sistema financiero internacional, al avance tecnológico ni a la evolución del crimen organizado transnacional. La entidad recordó que el Informe de Evaluación Mutua realizado a Guatemala en 2016 identificó brechas que, diez años después, permanecen sin corregir.
Remesas y comercio, en riesgo
El ingreso a la lista gris del GAFI generaría controles internacionales más estrictos y mayores costos en transacciones financieras con el exterior. El efecto más directo recaería sobre las remesas familiares, que quedarían sujetas a revisiones adicionales, mayores tiempos de validación e incremento en comisiones para los usuarios.
Asimismo, las importaciones y exportaciones enfrentarían procesos más lentos por controles adicionales de entidades financieras internacionales, lo que impactaría a empresas y actividades productivas. La SIB indicó que esas condiciones podrían trasladarse a mayores costos de bienes y servicios para la población.
La entidad precisó que la aprobación de la ley 6593 constituye una necesidad estratégica para proteger la estabilidad económica del país y preservar la confianza internacional.
